Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Уступка права требования в деле о банкротстве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В российской практике ведения бизнеса на фоне роста долговых обязательств у компаний широкое распространение приобрел способ очистки бухгалтерского баланса от дебиторской задолженности как переуступка прав требования. Она позволяет весьма оперативно улучшить свои финансовые показатели при банкротстве предприятия и вернуть определенную часть денег.
Порядок замены кредитора
Процедура замены сопровождается этими документами:
- Ходатайство соответствующего характера.
- Соглашение об уступке права требования.
Для замены кредитора нужно проделать эти действия:
- Направление ходатайства в арбитражный суд. Подаваться оно может как действующим кредитором, так и его правопреемником. Последний вариант актуален тогда, когда поручитель выполнил положения договора поручительства. То есть отдал кредитору соответствующую сумму средств, выкупив задолженность. Соответствующие положения содержатся в пункте 8 Постановления Пленума ВАС №42 от 12 июля 2012 года «О разрешении поручительских споров».
- Предоставление документов, подтверждающих факт возможности преемства в материальном праве.
Правопреемство возможно на любом этапе арбитражного процесса: суд первой инстанции, апелляции, исполнительные производства, пересмотр судебных актов. Например, в судебном решении может фигурировать одно лицо (кредитор), а в исполнительном листе – его правопреемник.
Когда составляется договор цессии при банкротстве должника и кредитора?
Переуступка прав требования – это один из способов очистки бухгалтерского баланса от дебиторской задолженности в российских реалиях ведения бизнеса. Процедура, при правильном подходе, дает возможность быстро стабилизировать финансовые показатели при банкротстве компании, а также возвратить немалую часть денег. Порядок использования цессии при неплатежеспособности заемщика регламентируется ст. 382 ГК РФ. Соглашение может быть подписано без участия должника. Третье лицо выкупает право требования материальных и нематериальных активов в полном объеме. То есть, долг с одной организации переходит к другой – первоначальный кредитор продает задолженность (как правило, за меньшую сумму) и гарантированно получает средства, а цессионарий уже сам пытается забрать полагающиеся ему деньги у ответчика.
Пошаговая инструкция составления договора цессии при несостоятельности
Подписание документа о передачи прав требования предполагает следующие шаги:
- Предварительная подготовка – здесь изучается вся документация, запрашивается доказательная база о существовании дебиторской задолженности и пр.
- Непосредственное заключение сделки между цессионарием и цедентом. Заемщик, как правило, в этом процессе не участвует. В документе обязаны четко указываться стороны договорных отношений, дата, ответственность и обязанность каждой из них, стоимость и прочие нюансы. Если документ связан с операциями по недвижимости, то он в обязательном порядке должен пройти процедуру регистрации в Росреестре.
- Передача денежного вознаграждения цеденту (наличными или зачислением на конкретный расчетный счет).
- Взыскание средств с заемщика новым кредитором.
Права залогового кредитора при банкротстве
Залоговый кредитор – это еще одна специфическая группа субъектов, имеющих материальные требования к должнику. Их особенность заключается в том, что выдвигаемые ими требования обеспечиваются той или иной формой залога. Как определяет Законодательство, признание должника банкротом не является причиной для прекращения возникших ранее залоговых отношений.
Ключевым правом данных субъектов является полномочие требовать погашения возникшей задолженности за счет средств, полученных при реализации на торгах залогового имущества.
Еще одна важная особенность прав залогового кредитора при банкротстве того или иного лица – отсутствие права голоса при проведении общих собраний. Такой субъект сможет голосовать только при решении общих вопросов. Однако если кредитор официально откажется от своего права требовать возмещения за счет продажи залогового имущества, то залогодержатель приобретает право голоса наравне с остальными кредиторами.
Необходимые документы
Продажа дебиторской задолженности с дисконтом или без него предполагает подготовку к заключению сделки. В частности, потребуется собрать пакет документов. Для заключения соглашения необходимо предоставить оригиналы первичных учетных документов. В список включают следующие бумаги:
- акты, подтверждающие предоставление услуг или выполнение работ;
- платежные поручения;
- договоры, которые были заключены с должником;
- акты сверки взаимных расчетов, если они были выполнены;
- товарные накладные;
- счета на оплату.
Документы для составления договора переуступки права требования
Перечень документации, необходимой для заключения договора цессии при банкротстве индивидуален. Стандартный пакет документации включает:
- Первоначальный договор между должником и цедентом — основание для возникновения долга. Это может контракт на поставку товара, оказание услуг, договор банковского кредитования и пр.
- Первичная документация по договорным обязательствам. Сам факт заключения договора еще не свидетельствует о возникновении дебиторской задолженности. Поэтому потребуются доказательства факта отгрузки товаров или оказания услуг: накладные, акты, график платежей и пр.
- Общая регистрационная информация на должника и цедента: выписки из ЕГРЮЛ, копии Устава и пр.
- Акт сверки расчетов, протокол разногласий, допсоглашения по договору с должником и пр.
- Доверенность на представление интересов.
- Постановление суда о назначении управляющего (если он является инициатором сделки).
Уступка права требования в банкротстве
Уступка права требования (цессия) – это сделка, предметом которой является передача кредитором по основному обязательству своего права требования к должнику другому лицу.
Возможность и порядок совершения сделок цессии в банкротстве закреплены ФЗ №127 в статьях 112 и 140. Необходимость заключения данных сделок во время банкротства организации обусловлена тем, что у любой компании есть дебиторская задолженность. То есть деньги, не полученные организацией от ее контрагентов. Замена стороны в денежном обязательстве позволяет арбитражному управляющему за короткое время сократить или ликвидировать задолженность по «дебиторке», вернуть деньги компании, направить их на расчеты по требованиям кредиторов.
Если говорить о положительных и отрицательных сторонах сделок по передаче прав требования в ходе банкротства компании, важно отметить следующее. Существенный минус цессии – это наличие дисконта. То есть уступка требования осуществляется по цене, которая ниже стоимости дебиторской задолженности банкротящейся компании. Заключив договор цессии, организация заведомо получает меньше денег, чем она самостоятельно взыскала бы со своих должников. Но есть и безусловный плюс. Право требования компании к ее должникам, срок исполнения которого неизвестен и которое вообще может быть не исполнено, преобразуется в реальные деньги, которые организация получает в конкретный срок.
Остановимся подробнее на основных моментах цессии в банкротстве.
Сделки по продаже прав требования компании к ее должникам заключают конкурсный или внешний управляющий. Для этого они обязаны получить согласие собрания или комитета кредиторов, предоставив заранее кредиторам информацию об основных условиях будущих сделок и согласовав с ними эти условия. Полученное таким образом согласие оформляется протоколом. Если кредиторы заблаговременно не получили информацию от арбитражного управляющего об основных моментах будущих сделок цессии, они вправе заявить претензии о том, что уступка прав требований осуществлена не на оптимальных для должника условиях. Но закон закрепляет, что в ряде случаев получение согласия собрания кредиторов не требуется. Например, если цессия предусмотрена в плане внешнего управления.
Продажа прав требования в банкротстве происходит на торгах. Проводится открытый аукцион. Если продаются права требования в иностранной валюте, то в этом случае проходит закрытый аукцион. Информация о торгах размещается в СМИ. Как правило, покупателями прав требования являются компании, которые специализируются на таких сделках. Купив права требования, они самостоятельно взыскивают долги компании либо перепродают их.
Заявление в арбитражный суд о замене кредитора
Трехсторонний договор, по которому требуется предварительно получить согласие должника на переуступку прав требования.Цессия при банкротстве должника [число, месяц, год] [подпись представителя заявителя] Пройдя по ссылке можно ознакомиться и воспользоваться предлагаемым образцом заявления о замене кредитора в банкротстве. Документ достаточно универсален, но при использовании его необходимо адаптировать его под собственную ситуацию.
Тогда замена кредитора в обязательстве пройдет удачно. An error occurred. Заявление в арбитражн о замене должника гражданина банкрота по цессии Для внесения изменений в этот документ необходимо соблюдение определенных требований закона.
Заявление о замене кредитора является одним из них. При этом следует помнить, что подобное обращение направляется не в адрес держателя реестра.
- 1 Замена кредитора в реестре требований кредиторов
- 2 Замена кредитора в результате уступки права требования
- 3 Как подготовить заявление о замене кредитора при банкротстве
- 4 Форма заявления о включении требований в реестр кредиторов
Замена кредитора в реестре требований кредиторов Сам по себе это реестр, представляет собой составленный в соответствии и с законом список известных правопритязаний. Для внесения изменений в этот документ необходимо соблюдение определенных требований закона.
Цессия при банкротстве должника
Цессия при банкротстве должника Если на момент вынесения арбитражным судом определения о введении процедуры наблюдения должник находится в состоянии просрочки платежа (упущен срок погашения обязательства) и требования кредиторов можно условно отнести к «прошлому периоду», такие требования подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются согласно очередности, установленной Законом о банкротстве.Число, месяц, год) между (наименование первоначального кредитора) и (наименование нового кредитора) был заключен договор уступки права требования (цессии) N (значение) от (число, месяц, год), по условиям которого цедент передал, а цессионарий принял право требования к (наименование должника) в размере (сумма цифрами и прописью) руб. по обязательствам должника, вытекающим из (вписать нужное).На основании изложенного, руководствуясь ст.
К примеру, сформулировать ее можно так: «Прошу заменить кредитора и включить в реестр требований нового». В просьбе указываются названия и того, и другого участника.
- Приложения к заявлению (подтверждение отправки заявления должнику, копия соглашения цессии).
Документ будет недействительным без подписи заявителя и даты.
К СВЕДЕНИЮ! При подаче ходатайства, в отличие от иска, не нужно уплачивать пошлину.Основанием этого является Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа № А10-4642/2010 от 3 августа 2012 года. Последствия замены кредитора Рассмотрим практические последствия замены кредитора на его правопреемника:
- Первый кредитор выбывает из процесса.
Уступка в целях контроля над процедурой банкротства
Пожалуй, наиболее частой и проблемной сделкой в банкротстве является уступка прав требований аффилированному с должником лицу в целях получения кредитором безосновательного контроля над ходом дела о несостоятельности.
Цели и задачи здесь, как правило, одни — влияние на процесс оспаривания сделок, привлечения к субсидиарной ответственности и формирования/распределения конкурсной массы.
Для недопущения злоупотреблений ВС РФ подчеркивает необходимость применения повышенного стандарта доказывания при оценке обоснованности требований заинтересованных по отношению к должнику кредиторов.
Несмотря на общий подход, что сама по себе аффилированность лица, приобретающего право требования к должнику у независимого кредитора, не является безусловным основанием для отказа в удовлетворении требования о проведении процессуального правопреемства и замене независимого кредитора на аффилированного, если при рассмотрении заявления о процессуальном правопреемстве суд установит обстоятельства, свидетельствующие о допущении злоупотребления правом, требование о процессуальном правопреемстве подлежит отклонению.
Это означает, что даже внешне безупречная и формально исполненная сделка по уступке права требования может быть квалифицирована судом как злоупотребление правом.
Например, в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя суд отказал в процессуальной замене кредитора банка на аффилированное с должником лицо (его мать), несмотря на наличие договора уступки с банком и подтверждения произведенной оплаты. Определением ВС РФ от 15.01.2021 № 306-ЭС18-25913 по делу № А65-20684/2016 были поддержаны ранее принятые по делу судебные акты.
При этом суды отметили, что цессионарием (матерью) не раскрыты разумные экономические мотивы совершения сделки по принятию на себя дополнительных обязательств путем заключения договора цессии и перечисления денежных средств, не получившему взамен экономической выгоды. Экономическая целесообразность таких действий отсутствовала.
Выкуп заявителем требования в совокупности с иными обстоятельствами дела о банкротстве дал основания полагать, что действия аффилированного с должником лица не являются добросовестными, представляют собой злоупотребление правом, направлены на создание искусственной кредиторской задолженности аффилированных лиц, поддержание искусственно задолженности, фактически погашенной перед независимым кредитором, с целью участия в определении судьбы имущества должника и распределении конкурсной массы.
В другом деле о банкротстве общества с ограниченной ответственностью суды указали на ничтожность договора уступки требования исходя из того, что цессия не была оплачена деньгами, а независимый цессионарий воздержался бы от приобретения у не связанного с ним цедента требования к несостоятельному лицу по номинальной стоимости. При этом ВС РФ отметил, что сама по себе уступка требования одним аффилированным лицом другому на нерыночных условиях не свидетельствует о недействительности договора цессии. Соответствующий вывод мог быть сделан лишь при установлении дополнительных обстоятельств (Определение ВС РФ от 16.12.2019 № 307-ЭС19-13321 по делу № А56-79243/2013).
В Определении от 04.10.2019 № 306-ЭС18-20223 (6) по делу № А12-45020/2017 ВС РФ согласился с выводами нижестоящих судов об отказе во включении в реестр требований аффилированного кредитора на основании договора цессии, ввиду наличия противоправной цели получения контроля над процедурой банкротства заинтересованного лица и уменьшения количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов.
Подобная практика применения норм о злоупотреблении правом при заключении договоров уступки с аффилированными лицами является в целом единообразной, однако в каждом конкретном споре надлежит исследовать совокупность косвенных обстоятельств, выяснять экономические мотивы и действительную волю сторон.
И здесь важно соблюсти баланс между доказыванием независимыми кредиторами недобросовестности при совершении сделки и возложением на цессионария обязанности по доказыванию отрицательного факта, что по общему правилу недопустимо.
Вправе ли кредитор, приобретший право требования к должнику по договору цессии, участвовать в собрании кредиторов до осуществления процессуальной замены?
Пункт 6 ст. 16 Закона о банкротстве устанавливает специальное правило, согласно которому требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.
Таким образом, сама по себе замена в материальном правоотношении не наделяет нового кредитора правами участвующего в деле о банкротстве лица, в частности правопреемник не обладает правом на участие в собрании кредиторов до момента вынесения арбитражным судом судебного акта о замене в реестре требований кредиторов должника (п. 14 Обзора судебной практики Верховного суда Российской Федерации № 4 (2017) (утв. Президиумом Верховного суда РФ 15.11.2017)).
Исходя из принципа добросовестности (ст. 1 ГК РФ), до проведения процессуальной замены лицо, включенное в реестр требований кредиторов, обязано выдать приобретателю требования доверенность на голосование или голосовать на общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя (п. 1 ст. 6 ГК РФ, п. 2 ст. 57 Федерального закона от 26.12.95 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»).
Уступка права требований в процессе банкротства
Иногда в судебном производстве заключаются договора уступки долга — цессии. Среди обывателей такая процедура известна, как выкуп долга. Сторону, продающую требования к должнику, рассматриваемые в деле о банкротстве, называют цедентом, а его партнера — цессионарием. Цессия может быть заключена как в трехстороннем порядке (с участием должника), так и в двустороннем, что случается чаще (без уведомления заемщика). Законную силу цессия обретает только после вынесения судом соответствующего определения о замене участника.
Согласно законодательству, которое запрещает заключение соглашений о дарении среди предпринимательских субъектов, уступка права требования в деле о банкротстве может быть только возмездной, то есть предполагающей получение денежных средств. Причин для заключения таких сделок может быть несколько.
Порядок заключения договора цессии
При продаже требований кредиторов в деле о банкротстве суду необходимо предоставить документы, подтверждающие передачу прав:
- акты сдачи-приёмки продукции или услуг;
- документы о финансовой сверке;
- договора о совершенных сделках (подряда или купли-продажи);
- счета-фактуры;
- накладные на товар;
- документы о существующих судебных исках и сроках их давности.
Вместе с документами в арбитражный суд должно быть предоставлено заявление о переуступке требований в деле о банкротстве на основании соглашения цессии. Документ должен нести в себе следующую информацию:
- номер судебного производства;
- наименование судебного органа, рассматривающего дело о несостоятельности;
- сведения об организации, в отношении которой ведется производство;
- название юридический адрес и регистрационные данные цедента;
- полная юридическая информация о цессионарии;
- размер исковых претензий, который имел к должнику предыдущий кредитор;
- уточнение требований в деле о банкротстве со стороны нового кредитора;
- основания для выдвижения требований;
- судебный акт о внесении цедента в реестр кредиторов;
- документы, подтверждающие переход прав к преемнику требований;
- формулировка с просьбой о замене стороны;
- копия договора цессии.
Цессия не может отразиться на ходе судебного процесса, его не начинаю заново и могут ненадолго приостановить при включении в реестр требований нового кредитора. Правопреемник долга обладает всеми правами цедента в рамках судебного рассмотрения.
При разбирательстве в деле о банкротстве все стороны процесса имеют равные права.
- Участники процесса могут беспрепятственно следить за ходом процесса.
- Стороны имеют право запрашивать документы дела для изучения и проверки.
- Должник и кредиторы могут подвергнуть сомнению действия арбитражного управляющего.
- Стороны имеют право оспорить судебные решения в определенном федеральном законе порядке.
- Участники процедуры могут заявить протест против включения в реестр кредиторов новое лицо. Поводом может послужить неправильное оформление договора уступки заявленных требований. Это вполне логично, ведь после реализации конкурсной массы на открытых торгах, выручка от продажи будет распределена по требованиям кредиторов в деле о банкротстве в порядке очередности. Понятно, что чем меньше лиц претендуют на выплаты, тем больше шансов у других вернуть свое.
Уступка права требования в банкротстве
Главная / Статьи / Уступка права требования в банкротстве
Опубликовано: 17.10.2017
Уступка права требования (цессия)
– это сделка, предметом которой является передача кредитором по основному обязательству своего права требования к должнику другому лицу.
Возможность и порядок совершения сделок цессии в банкротстве закреплены ФЗ №127 в статьях 112 и 140. Необходимость заключения данных сделок во время банкротства организации обусловлена тем, что у любой компании есть дебиторская задолженность. То есть деньги, не полученные организацией от ее контрагентов. Замена стороны в денежном обязательстве позволяет арбитражному управляющему за короткое время сократить или ликвидировать задолженность по «дебиторке», вернуть деньги компании, направить их на расчеты по требованиям кредиторов.
Если говорить о положительных и отрицательных сторонах сделок по передаче прав требования в ходе банкротства компании, важно отметить следующее. Существенный минус цессии – это наличие дисконта. То есть уступка требования осуществляется по цене, которая ниже стоимости дебиторской задолженности банкротящейся компании. Заключив договор цессии, организация заведомо получает меньше денег, чем она самостоятельно взыскала бы со своих должников. Но есть и безусловный плюс. Право требования компании к ее должникам, срок исполнения которого неизвестен и которое вообще может быть не исполнено, преобразуется в реальные деньги, которые организация получает в конкретный срок.
Остановимся подробнее на основных моментах цессии в банкротстве.
ВС: как надо оспаривать цессию в преддверии банкротства должника
Промсвязьбанк уступил права требования по кредитам неплатежеспособного должника компании, которая сама вскоре была признана банкротом. Ее управляющий пошел в суд оспаривать договор цессии и добился своего в кассации округа. Но у экономколлегии ВС оказалось иное мнение по этому вопросу.
В марте 2011 года Промсвязьбанк выдал ЗАО «Рускон» два кредита на общую сумму 53,8 млн руб., заключив также в качестве обеспечения исполнения обязательств договоры поручительства.
В конце февраля 2012 года банк переуступил права требования по кредитам и обеспечительным сделкам ЗАО «Отечество-Агро» также за 53,8 млн руб. Последнее заплатило эти деньги Промсвязьбанку спустя месяц – 23 марта, получив прямо в тот же день как новый кредитор эту сумму от “Рускон”.
Однако еще до этого, 2 марта 2012 года, в отношении «Рускон» было возбуждено дело о банкротстве (№ А12-3373/2012), в рамках которого перечисление последним 53,8 млн руб. обществу «Отечество-Агро» было признано недействительным как сделка с предпочтением. Суд обязал «Отечество-Агро» вернуть эту сумму, но компания отказалась, а в августе 2014 года сама была признана несостоятельной по упрощенной процедуре отсутствующего должника (№ А12-24106/2014).
Конкурсный управляющий «Отечество-Агро» потребовал в суде признать недействительным договор цессии с Промсвязьбанком от 2011 года. Компания не получила по этой сделке равноценное встречное исполнение, настаивал управляющий: она приобрела низколиквидные требования к обществу «Рускон», которое на момент уступки уже находилось в «неудовлетворительном финансовом состоянии», и Промсвязьбанк об этом знал. Все это причинило убытки «Отечество-Агро», который из-за этого не смог расплатиться с другими кредиторами.