Список банков России с государственным участием в 2023 году

Опубликовано

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Список банков России с государственным участием в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание
1. Список государственных банков России в 2023 году
2. Рекомендации экспертов по выбору государственного банка для бизнеса
3. Самые популярные виды инвестиций:
4. Какие банки являются государственными
5. Список государственных банков России 2018, госбанки РФ, банки с господдержкой
6. Какие банки в России являются государственными
7. Вклад государственных банков в финансовую стабильность
8. С государственным участием
9. Требования к страховым компаниям
10. Деятельность крупнейших банков
11. Какие банки в России являются государственными
12. Полный список государственных банков России
13. Государственные банки России — список / 2019

Обслуживание клиентов в банке является одним из ключевых факторов выбора банка. Банки с государственной поддержкой также не исключение. Ниже приведен список топ-5 банков с государственным участием в РФ по качеству обслуживания.

Список государственных банков России в 2023 году

АК БАРС

госбанк

Акибанк

с госучастием

Алмазэргиэнбанк (АЭБ)

госбанк

Банк ДОМ.РФ

госбанк

Банк Казани

с госучастием

Банк Оренбург

госбанк

ВБРР

госбанк

ВТБ

госбанк

Газпромбанк

госбанк

Генбанк

с госучастием

Рекомендации экспертов по выбору государственного банка для бизнеса

Как правило, бизнес-клиенты выбирают государственные банки, их доверие к ним обусловлено высокой надежностью и стабильностью. Однако, выбор такого банка может быть проблематичным из-за наличия большого количества предложений на рынке.

Эксперты рекомендуют обращать внимание на следующие характеристики государственного банка:

  • Финансовая стабильность: обязательно ознакомиться с финансовым состоянием банка. Рейтинговые агентства могут помочь оценить его кредитоспособность;
  • Услуги и продукты: нужно выбирать банк, который предоставляет все услуги, необходимые для вашего бизнеса. Также необходимо ознакомиться с тарифами на банковские услуги и выбрать оптимальные;
  • Репутация: обязательно ознакомиться с отзывами других бизнес-клиентов и узнать об их опыте работы с этим банком;
  • Обслуживание: выбранный банк должен предоставлять профессиональное банковское обслуживание, заниматься учетом и вести корреспонденцию с ФНС.

Выбор государственного банка для бизнеса – это важный шаг, который может повлиять на дальнейшие успехи вашей компании. Следуя нашим рекомендациям, вы сможете выбрать наиболее подходящий банк и обеспечить финансовую стабильность и рост вашего бизнеса.

Самые популярные виды инвестиций:

№ Вид Средний доход
1 Банковские депозиты небольшой процент 4-6% годовых
Сумма ~ 1 млн.руб.
2 Недвижимость надежно 6-8% годовых
Сумма ~ 3-5 млн.руб.
3 Облигации, векселя, валюта нужен опыт 5%-15% годовых
От 100000 руб.
5 Свой бизнес нужна идея До 300%
но, конечно, не сразу

Какие банки являются государственными

Согласно точному определению, государственным в нашей стране может быть исключительно Центральный Банк РФ. Именно эта высшая финансовая организация уполномочена на выпуск внутренней валюты государства, организацию ее распределения, контроль над реализацией и изъятие из оборота. Статус активов, выпускаемых банком, определен в качестве обязательств учреждения, которые обеспечены его капиталом. Правом принятия решений об эмиссии монет и банкнот, а также изъятии их из обращения, наделен Совет директоров Центрального Банка РФ.

Другие обязанности госучреждения включают:

  • разработку стратегии кредитного финансирования;
  • регулирование деятельности банковских организаций;
  • обеспечение надежности и непрерывности в работе всей денежной системы государства.

В качестве органа управления экономикой страны Центральный Банк координирует всю кредитную систему, в том числе:

  • кредитует финансовые учреждения;
  • осуществляет контроль их работы;
  • выдает и отзывает лицензии на осуществление деятельности в секторе финансов.

Список государственных банков России 2018, госбанки РФ, банки с господдержкой

Принадлежность банка государству в России означает серьезный бонус для его развития и, самое главное, устойчивости и надежности. В случае возникновения проблем с платежеспособностью, такой банк с высокой вероятностью получит финансовую и административную помощь или будет санирован. Дело в том, что возможное банкротство такого банка — сильный удар по репутации государства, вопрос финансово и политически очень неудобный. Государственное участие в деятельности банков различается по уровню контроля (полный, частичный), форме присутствия в капитале (прямое или косвенное), виду госструктур (правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования). Банки с госучастием, как правило, не предлагают самых выгодных условий обслуживания, низких ставок по кредитам или высоких ставок по вкладам.

Читайте также:  Как выписать человека из квартиры и можно ли без согласия

Отметим, что Банк России (Центральный Банк, ЦБ РФ) и Внешэкономбанк (ВЭБ), несмотря на название, банками не являются, потому что не имеют банковской лицензии. Несмотря на это, они могут выполнять весь спектр банковских операций. ЦБ РФ — это государственный орган управления финансовой системой страны (регулятор), эмитент денег, «банк для банков». Внешэкономбанк — это государственная корпорация развития, созданная для стимулирования развития народного хозяйства и реализации национальных проектов.

Какие банки в России являются государственными

Государственными банками с разной степенью влияния на их деятельность правительства РФ являются:

Наименование

Тип собственности (доля банка)

Активы нетто
на 01.07.2017,
тыс. руб.

Сбербанк

Газпромбанк

Россельхозбанк

Национальный Клиринговый Центр

госучастие

БМ-Банк (бывший Банк Москвы)

Российский Капитал

Всероссийский банк развития регионов

Вклад государственных банков в финансовую стабильность

Государственные банки оказывают значительное влияние на финансовую стабильность страны. Благодаря высокому уровню капитализации и надежности, они способны снижать риски и обеспечивать устойчивость банковской системы. Ключевые направления их вклада в финансовую стабильность включают:

  • Регулярное участие в рефинансировании и поддержке ликвидности на финансовом рынке.
  • Взаимодействие с Центральным банком России по вопросам регулирования и контроля деятельности кредитных организаций.
  • Обеспечение стабильности и непрерывности предоставления финансовых услуг населению и предприятиям, особенно в периоды экономической нестабильности.

С государственным участием

То есть компании, в которых правительство держит часть пакета акций, но это доля меньше 50%, не контрольная. Часто государство имеет в них большой вес, но окончательные решения принимают частные инвесторы. Туда входят:

  • Ак Барс;
  • Банк Казани;
  • Хакасский муниципальный банк;
  • Екатеринбург;
  • Сетелем (контрольный пакет — у Сбербанка);
  • Кредит Урал Банк;
  • Черноморский банк реконструкции и развития;
  • Сибсоцбанк;
  • Йошкар-Ола;
  • Расчетные решения;
  • Ю Money (единственный акционер — Сбербанк).
  • Газпромбанк
  • ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
  • Дальневосточный банк
  • ПАО Банк ЗЕНИТ
  • АО Енисейский объединенный банк
  • АО Алмазэргиэнбанк
  • АО «БМ-Банк»

Первая попытка создания списка системно значимых банков была предпринята еще в 2014 году. Тогда в него вошли 50 кредитно-финансовых организаций. Учреждения показывали на тот момент высокую степень надежности на внутреннем рынке и оказывали существенное влияние на банковскую систему страны. Но часть из этих банков все же утратила свои лицензии в 2014, 2015 и 2021 годах. Стало ясно, что критерии были определены нечетко и не смогли обезопасить клиентов и контрагентов.

Центробанк изменил подход к присуждению звания и причисления к системно значимым. С июля 2015 года был составлен перечень всего из 10 банков, которые удостоились в него попасть. С 2021 года список был расширен. На 2021 год в нем числилось 11 кредитных организаций России. До конца лета 2021 года перечень будет оставаться прежним, но на сентябрь-октябрь запланировано заседание комитета, на котором возможно произойдет изменение ситуации.

Требования к страховым компаниям

Требования к страховым компаниям также примерно одинаковы — во всех банках есть список «рекомендуемых» страховщиков. И не обольщайтесь, если вам скажут, что вы можете принести полис любой компании, главное — чтобы совпадали условия страхования и требования банка к страховому покрытию.

Такие речи ведутся из-за санкций ФАС за недобросовестную конкуренцию. Если вы принесете полис от страховщика, которого нет в списке «рекомендованных», банк приложит все усилия, чтобы этот полис не принять.

И особым рвением в этом вопросе отличается Сбербанк России. Сотрудники, не стесняясь, достают заветный список и ищут вашу компанию. Не найдя, просто заявляют — ее в списке нет, полис не примем. Ни объяснений, ни перечня несоответствий — вот вам и надежды на банк с госучастием. И еще один странный и неприятный факт о Сбербанке — потрясающая регулярность потери платежей. Вы честно и в срок оформили перевод, а через пару недель получаете СМС и звонки о наличии задолженности. Ваше удивление и возмущение никоим образом не волнуют сотрудников Сбербанка, готовность сообщить дату перевода и номер отделения также никого не вдохновляет на самостоятельное решение сложившейся ситуации — вам придется идти в банк, правда, в любое отделение, а не только в то, где вы платили, и писать претензию. ФКУ берет 3 недели на поиск ваших денег. Вам позвонят, отчитаются, что деньги нашлись и перечислены куда следует, но нервы вам попортят изрядно и вопрос о запятнанной кредитной истории придется решать уже отдельно.

Читайте также:  С 1 декабря населению стали доступны цифровые полисы ОМС

Итог — существенных плюсов именно автокредита в банках с госучастием нет. При покупке автомобиля в кредит придется узнавать конкретные условия в конкретных банках и сравнивать. Участие государства в управлении банков не дает вам надежд на особо лояльные условия.

С ипотекой ситуация примерно такая же, как и с автокредитом. Ставки по кредиту под залог недвижимости на 15 лет в сумме 5 млн рублей.

Название банка Размер ставки по кредиту, % годовых
Сбербанк 12,1
Газпромбанк от 10,3
ВТБ24 12,6
Альфа-банк 13,49
Тинькофф Не работает с ипотекой

Деятельность крупнейших банков

При выборе финансовой организации для размещения депозитов или вкладов, осуществлении комплексного обслуживания следует изначально изучить правила финансовой деятельности в крупнейших банках России. Обращение в них предпочтительнее, чем предоставление услуг мелкой компании.

Крупные банки предлагают полный спектр финансовых услуг. У них большая величина активов нетто, что позволяет таким организациям успешно функционировать в ситуации нестабильности рынка. Эффективность работы крупных банков на территории Российской Федерации обеспечивается за счёт наличия развитой сети филиалов.

При наличии каких-либо финансовых проблем такие организации не лишаются лицензии. Они отправляются на санацию Центральным банком, что даёт им возможность дальше продолжать функционировать.

Какие банки в России являются государственными

Всегда считалось, что предприятия, учреждения, имеющие государственную поддержку или полностью принадлежащие стране, являются более стабильными и защищенными от любых экономических катаклизмов.

То же убеждение распространяется на банки. Особенно этот вопрос начинает волновать потенциальных клиентов во времена кризисов.

В России есть финансовые учреждения, которые в той или иной степени имеют отношение к государственной структуре, хотя здесь можно допустить ряд оговорок.

Стабильность не исчерпывается более устойчивым положением в моменты обострения экономической ситуации.

Вторым достоинством банков, имеющих защиту государства, является тот факт, что они реже получают ограничения и санкции от основного государственного органа финансового управления Центрального Банка РФ.

Полный список государственных банков России

# Банк Лицензия ЦБ Тип Дата регистрации Тип собственности Тип государственного собственника Собственник В сфере интересов Активы неттона 01.03.2020,тыс. руб. Местопо активамв Россиина 01.03.2020
1. Сбербанк 1481 банк 20.06.1991 госбанк РФ ЦБ 28 999 568 660 1
2. ВТБ 1000 банк 17.10.1990 госбанк РФ 14 350 698 069 2
3. Газпромбанк 354 банк 23.01.1992 госбанк РФ 6 669 694 863 3
4. Национальный Клиринговый Центр 3466 банк 30.05.2006 госучастие РФ ММВБ-РТС 3 951 308 274 4
5. Россельхозбанк 3349 банк 24.04.2000 госбанк РФ 3 395 834 976 6
6. ФК Открытие 2209 банк 15.12.1992 госбанк РФ ФКБС 2 749 029 435 7
7. Всероссийский банк развития регионов 3287 банк 27.03.1996 госбанк РФ Роснефть 771 985 885 15
8. БМ-Банк (бывш. Банк Москвы) 2748 банк 15.03.1994 госбанк РФ ВТБ 560 950 763 19
9. АК БАРС 2590 банк 29.11.1993 госбанк субъект РФ 528 023 731 21
10. Почта Банк 650 банк 31.10.1990 госбанк РФ ВТБ 523 495 727 22
11. Новикомбанк 2546 банк 25.10.1993 госбанк РФ Ростех 521 961 327 23
12. Банк ДОМ.РФ 2312 банк 23.04.1993 госбанк РФ АСВ 345 362 743 28
13. Связь-Банк 1470 банк 20.05.1991 госбанк РФ ВЭБ 269 533 931 34
14. Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ) 1354 банк 25.01.1991 госбанк РФ 263 491 548 35
15. Зенит 3255 банк 22.06.1995 госучастие субъект РФ 237 554 647 38
16. Сетелем Банк 2168 банк 27.11.1992 госбанк РФ Сбербанк 152 300 666 44
17. Росэксимбанк 2790 банк 18.04.1994 госбанк РФ ВЭБ 137 527 132 48
18. Роскосмосбанк 2989 банк 20.07.1994 госбанк РФ Ростех 125 949 437 50
19. МСП Банк 3340 банк 07.07.1999 госбанк РФ ВЭБ 124 154 042 52
20. Национальный Расчетный Депозитарий 3294 НКО 27.06.1996 госучастие РФ ММВБ-РТС 61 810 221 85
21. Росгосстрах Банк 3073 банк 05.09.1994 госбанк РФ ФКБС 54 645 808 92
22. Генбанк 2490 банк 13.09.1993 госучастие субъект РФ 37 344 421 108
23. Алмазэргиэнбанк (АЭБ) 2602 банк 06.12.1993 госбанк субъект РФ 33 172 968 116
24. Кредит Урал Банк 2584 банк 25.11.1993 госбанк РФ ГПБ 31 586 423 119
25. Акибанк 2587 банк 25.11.1993 госучастие субъект РФ 26 569 360 126
26. Московское ипотечное агентство 3344 банк 20.01.2000 госбанк субъект РФ 17 817 251 151
27. Банк Оренбург 3269 банк 22.10.1995 госбанк субъект РФ 17 801 910 152
28. Яндекс.Деньги 3510 НКО 02.08.2012 госбанк РФ Сбербанк 14 646 879 166
29. Банк Казани 708 банк 02.11.1990 госучастие субъект РФ 13 813 583 167
30. Екатеринбург 3161 банк 25.11.1994 госучастие муниципальное образование 10 388 498 188
31. Хакасский муниципальный банк 1049 банк 03.12.1990 госучастие муниципальное образование 8 860 908 195
32. Сибсоцбанк 2015 банк 21.08.1992 госбанк субъект РФ 7 765 678 206
33. Черноморский Банк Развития и Реконструкции 3527 банк 13.08.2014 госбанк субъект РФ 6 828 554 212
34. Енисейский объединенный банк 2645 банк 06.01.1994 госучастие субъект РФ 6 494 392 222
35. Зенит Сочи 232 банк 30.01.1990 госучастие субъект РФ 4 700 031 239
36. Элита 1399 банк 06.03.1991 госбанк субъект РФ 3 414 589 267
37. Расчетные Решения 3524 НКО 28.01.2014 госбанк РФ Сбербанк 2 831 532 287
38. Заречье 817 банк 16.11.1990 госучастие РФ Ростех 2 810 823 288
39. Йошкар-Ола 2802 банк 22.04.1994 госбанк субъект РФ 2 467 006 302
40. Дом-Банк 3209 банк 02.02.1995 госучастие муниципальное образование 1 600 651 341
41. МОБИ.Деньги 3523 НКО 22.10.2013 госбанк РФ ВТБ 1 490 534 348
42. Спиритбанк 2053 банк 08.09.1992 госучастие субъект РФ 867 373 383
43. Народный банк Тувы 1309 банк 28.12.1990 госбанк субъект РФ 357 777 415
44. Нарат 1902 НКО 10.06.1992 госбанк субъект РФ 226 429 424
45. Еврофинанс Моснарбанк 2402 банк 29.06.1993 госучастие РФ зарубежныеинвестфонды 434
46. Российская финансовая корпорация 3099 банк 07.05.1993 госбанк РФ Ростех 435
47. Промсвязьбанк (ПСБ) 3251 банк 12.05.1995 госбанк РФ АСВ 436
Читайте также:  Деловая виза в Китай для россиян: все, что нужно знать

Первая попытка создания списка системно значимых банков была предпринята еще в 2014 году. Тогда в него вошли 50 кредитно-финансовых организаций. Учреждения показывали на тот момент высокую степень надежности на внутреннем рынке и оказывали существенное влияние на банковскую систему страны. Но часть из этих банков все же утратила свои лицензии в 2014, 2015 и 2016 годах. Стало ясно, что критерии были определены нечетко и не смогли обезопасить клиентов и контрагентов.

Центробанк изменил подход к присуждению звания и причисления к системно значимым. С июля 2015 года был составлен перечень всего из 10 банков, которые удостоились в него попасть. С 2017 года список был расширен. На 2018 год в нем числилось 11 кредитных организаций России. До конца лета 2019 года перечень будет оставаться прежним, но на сентябрь-октябрь запланировано заседание комитета, на котором возможно произойдет изменение ситуации.

Ежегодно осенью в сентябре или октябре Центробанк пересматривает перечень кредитных организаций. При этом утверждает текущий или добавляет-исключает участников.

Государственные банки России — список / 2019

Что такое государственный банк? Это учреждение которым владеет государство — полностью или частично (вопрос в каком объёме) и опосредованно, это банки, которые контролируются государством — напрямую или косвенно.

Участие государства влечёт, как правило, консервативность в бизнесе, что отражается на низких ставках по вкладам. В то же время — «статус» государственного подразумевает некую надёжность, значит гарантии сохранности вкладов.

Есть ещё один плюс — через свои структуры государство стимулирует потребительский рынок, ставки по кредитам в госбанках зачастую более низкие. У России есть специфика — самые большие розничные банки — государственные.

Население доверяет госбанкам. Такая уж ментальность, впрочем, это характерно для большинства стран.


Похожие записи:

Добавить комментарий